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查理智投

 

l什麽是查理智投?

華夏基金借助大數據手段,利用人工智能技術,結合在金融領域服務20年的投顧經驗,正式推出了“華夏查理智投”。內設教育、養老、增利三大理財場景,九種理財組合,借助算法和模型爲投資者制定理財方案,提供個性化的智能投顧服務,滿足每個投資者在不同人生階段、不同風險收益偏好的需求。

 

l教育智投系列

系列産品:雛鷹初中生計劃、菁英高中生計劃、常青藤大學生計劃

産品原理:爲滿足客戶子女不同教育階段的經費投資儲備需求,根據學齡場景設置産品類別,查理將根據投資者輸入的參數值爲每位客戶量身定制一份理財計劃,幫助每個小孩插上夢想的翅膀

投資期限:建議爲初中生提前5年儲備,爲高中生提前8年儲備,爲大學生提前10年儲備 

 

l養老智投系列

系列産品:智享財富(60後)組合、智贏人生(70後)組合、智領未來(80後)組合

産品原理:爲滿足不同年齡層次客戶對于養老儲備金需求,基于TDF生命周期理論,結合資産配置模型構建基金組合,查理將根據客戶的當前年齡、退休年齡以及當前養老儲備,制定一份時代專屬的理財計劃,讓您老有所依

産品特點:隨著目標退休日期臨近,權益類資産配比逐步降低

 

l增利智投系列

系列産品:安逸理財組合、均衡穩健組合、銳意進取組合

運作原理:通過控制權益型基金比例的上限,錨定産品中長期風險,基于MVP 投資框架,對資産配比動態調整以適應市場變化,爲不同風險特征的客戶提供符合其風險偏好的産品組合

系列特點:按照用戶的風險維度劃分理財産品

 

l查理智投優勢

查理不僅可以根據每位客戶的情況,量身定制投資方案,更是一名優秀的投資顧問。在投後階段,查理將定期透視組合運作情況,提供月度組合回顧和績效歸因分析,幫助客戶持續加深對持有組合的理解。同時綜合市場研判和組合運作情況,及時同客戶進行溝通,給出投資建議,陪伴客戶抵禦市場波動。